FAQ – investering, skatterådgivning og hjælp til skat for privatpersoner

Investering og skat hænger tæt sammen – og det kan hurtigt blive komplekst, når man som privatperson f.eks. begynder at investere, udleje bolig eller arve større beløb. I denne FAQ får du svar på de mest almindelige spørgsmål om investeringsrådgivning, skatterådgivning og hjælp til skat.


​Du kan bl.a. læse, hvornår det giver mening at få professionel rådgivning, hvad en revisor kan hjælpe med, og hvordan du undgår at betale for meget i skat.

Hvad er forskellen på investeringsrådgivning og skatterådgivning?

Investeringsrådgivning handler om, hvordan du bedst placerer dine penge, så de kan arbejde for dig og skabe et afkast.

Skatterådgivning fokuserer på, hvordan investeringer og indkomst påvirker din skat – og hvordan du lovligt kan optimere din skattemæssige situation.

Hvad må en investeringsrådgiver rådgive om?

En investeringsrådgiver må vejlede om f.eks. aktier, fonde og pensionsopsparinger – men må ikke garantere afkast. Rådgivningen skal være egnet til din økonomi og risikovillighed og dermed individuelt tilpasset din personlige situation.

Hvornår bør man søge skatterådgivning?

Hvis du er i tvivl om skatteregler, har større investeringer eller har fået en henvendelse fra Skattestyrelsen, er det en god idé at få hjælp.

Skatterådgivning er især relevant:

  • ved større investeringer
  • ved køb eller salg af bolig
  • hvis du har investeringer i udlandet
  • ved generationsskifte, arv eller større gaver
  • hvis du modtager en henvendelse fra Skattestyrelsen
  • hvis du ønsker at sikre korrekt selvangivelse


​Og helt generelt hvis du ønsker at optimere dine skatteforhold. Selv for helt almindelige danskere er der ofte tusinder af kroner at hente.

Hvem kan give skatterådgivning i Danmark?

Det kan bl.a. revisorer, advokater og godkendte skatterådgivere. Du bør sikre dig, at rådgiveren er kvalificeret og har erfaring med privatpersoners forhold.

Hvordan kan man undgå at betale for meget i skat?

Ved at udnytte fradrag og skattefrie grænser korrekt – f.eks. aktiesparekonto, frikort eller ægtefælleoverførsel. En skatterådgiver kan hjælpe med at optimere.

Skal man selv indberette investeringer til Skat?

Ofte sker det automatisk via investeringsudbyder. Men handler du i udlandet eller via platforme uden for EU, har du selv pligt til at indberette.

Hvad kan en revisor hjælpe med ift. skat og investering?

Som privatperson kan du få hjælp til både skatteforhold, optimering af din økonomi og forståelse af komplekse regler. Revisoren rådgiver f.eks. om:

  • korrekt og rettidig indberetning til Skattestyrelsen
  • fradragsmuligheder og skatteoptimering
  • investeringers skattemæssige konsekvenser
  • ejendomssalg, arv og gaver
  • ophør som selvstændig eller overgang til pension

Tilbyder revisorer investeringsrådgivning?

En revisor må ikke anbefale specifikke investeringer (som en bank eller investeringsrådgiver gør), men kan vurdere de skattemæssige konsekvenser af dine investeringer. Du kan få hjælp til at forstå, hvordan aktier, fonde, obligationer eller ejendomme påvirker din skat.

Hvad er forskellen på rådgivning og skattehjælp?

  • Rådgivning er typisk fremadrettet og handler om at træffe gode beslutninger (f.eks. skattemæssig struktur eller valg af investeringstype)
  • Skattehjælp dækker praktiske opgaver som f.eks. udfyldelse af årsopgørelsen, kontrol af forskudsopgørelsen og dialog med Skattestyrelsen

Kan man få hjælp til sin årsopgørelse?

Ja – en revisor kan gennemgå og korrigere din årsopgørelse, sikre korrekt fradrag og tjekke op på f.eks. befordring, renter, investeringer og udlejning.

Hvordan kan man optimere sin skat som privatperson?

Det kan bl.a. ske ved at:

  • udnytte fradrag (f.eks. håndværkerfradrag, renter, donationer)
  • placere investeringer strategisk (f.eks. via aktiesparekonto)
  • overføre renteudgifter mellem ægtefæller
  • planlægge gaver eller arv skatteeffektivt

Kan en revisor hjælpe med skat ifm. udlejning af bolig?

Ja – revisor kan rådgive om reglerne for beskatning, afskrivninger og fradrag ved både kort- og langtidsudlejning.

Hvad koster det at få hjælp af en revisor til investerings- og skatterådgivning?

Prisen afhænger af opgavens omfang. Du kan typisk få et overslag eller fast pris på f.eks. årsopgørelse, skatterådgivning eller gennemgang af investeringsportefølje.

​​

Få styr på økonomien nu

Udfyld felterne i formularen herunder med din forespørgsel.

Alle felter med * skal udfyldes.​

Nogle felter er ikke udfyldt korrekt

Har vi fanget din interesse - og har du brug for at høre mere?​

Sydvestjysk Revision ApS Godkendt Revisionsselskab

D Lauritzens Vej 14, 6700 Esbjerg

CVR: 42044040

Åbningstider

Telefon​tider

Man - fre​

09.00 - 12.00​

Kontor​tider

Man - fre​

08.00 - 16.00

(​Fredage i perioden 1/7 - 31/12 lukkes kontoret kl. 12:30 )